近日多家銀行被央行處罰。如上海銀行是近期收到央行罰單最大的銀行。
11月14日，中國(guó)人民銀行上海分行（下稱“央行上海分行”）發(fā)布新罰單，上海銀行因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被央行上海分行沒收違法所得176.278761萬(wàn)元，并處以176.278761元罰款，共計(jì)352.557522萬(wàn)元，同時(shí)對(duì)相關(guān)高級(jí)管理人員作出處罰。
據(jù)了解，這并非上海銀行今年首次被罰。北京青年報(bào)此前報(bào)道，僅在2019年第三季度，上海銀行便被監(jiān)管層處罰23次，合計(jì)罰款719萬(wàn)元。
另外，上海銀行還多次因暴力催收被用戶投訴，在投訴平臺(tái)上，與上海銀行相關(guān)的投訴有212件，但解決率卻尚不到11%。
而除了上海銀行因支付違規(guī)被罰以外，上海浦東發(fā)展銀行北京分行（下稱“浦發(fā)銀行”）也因支付違規(guī)被罰。
具體為浦發(fā)銀行因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（下稱“央行營(yíng)管部”）給予警告，沒收違法所得114.5197萬(wàn)元，罰款174.0197萬(wàn)元，罰沒合計(jì)288.5394萬(wàn)元。同時(shí)，浦發(fā)銀行一相關(guān)負(fù)責(zé)人因違反違反清算管理規(guī)定同期被央行給予警告，并處罰款10萬(wàn)元。
據(jù)移動(dòng)支付網(wǎng)了解，《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布）第四十一條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行責(zé)令其暫停或終止客戶備付金存管業(yè)務(wù)：
（一）未按規(guī)定報(bào)送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料的；
（二）未按規(guī)定對(duì)支付機(jī)構(gòu)調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進(jìn)行復(fù)核的；
（三）未對(duì)支付機(jī)構(gòu)違反規(guī)定使用客戶備付金的申請(qǐng)或指令予以拒絕的。
而浦發(fā)銀行此次便是觸犯了“未對(duì)支付機(jī)構(gòu)違反規(guī)定使用客戶備付金的申請(qǐng)或指令予以拒絕的?！币蚨芰P。
據(jù)悉，此前浦發(fā)銀行發(fā)布公告稱，已于2018年12月31日晚間關(guān)閉與所有支付機(jī)構(gòu)的直連系統(tǒng)，全面實(shí)現(xiàn)相關(guān)支付業(yè)務(wù)的“斷直連”。
而中國(guó)進(jìn)出口銀行北京分行則是因違反反洗錢規(guī)定規(guī)定被罰。2018年1月1日至2018年12月31日，中國(guó)進(jìn)出口銀行北京分行未按《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十條第一款、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）第十四條規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第三項(xiàng)，對(duì)中國(guó)進(jìn)出口銀行北京分行處以45萬(wàn)元罰款。同時(shí)對(duì)其1名責(zé)任人員處以4萬(wàn)元罰款。
值得注意的是，在2019年8月2日，央行召開電視會(huì)議部署下半年工作重點(diǎn)時(shí)，便表示要做好反洗錢監(jiān)管，因勢(shì)利導(dǎo)發(fā)展金融科技。
